您所在的位置:首页?>?农信风采?>?详细信息

农信风采
 

黄梅农商行推行合规管理流程化加快业务转型发展

来源:省联社发展研究部 作者:黄梅农商行 发布时间: 2017年05月15日

近年来,黄梅农商行围绕防案控险目标,加强案防合规管理,加大条线监管力度,强化全员案防合规教育,推动了案防合规管理常态化、制度化、规范化。

一、完善合规管理制度,明晰岗位人员责任。一是制定《合规风险管理工作意见》《案件防控工作意见》《案防合规工作要点》,确定年度案防合规工作目标和措施。二是成立案防合规工作领导小组,聘任支行(部室)专兼职合规管理人员,明确案防合规工作各岗位、各条线管理职责,建立合规管理有效协作机制。三是制订《合规管理工作责任书》,落实合规督导员、合规联络员、兼职合规管理员工作职责及工作考核内容,签订《合规管理工作责任书》23份,《案件防控责任书》464份,形成纵向到底、横向到边的案防合规管理体系。

二、盯紧防案控险重点,加大检查整改力度。一是合规部门按月履职检查。按照合规风险管理工作流程,按月对部分营业网点进行合规经营随机抽查。2016年对全行18家网点进行125次合规检查,发现违规事项30人(次),全部整改到位。同时对各网点风险控制情况进行全面评价。二是条线按季开展合规检查。财会统计部对柜台、会计结算业务、会计操作风险进行检查;票据中心对银行承兑汇票、银行承兑汇票贴现进行检查;稽核监察部开展年度决算真实性、基建、大型采购项目、大额到期未收回贷款、离岗人员审计和员工不良行为进行排查。通过条线检查及时发现潜在风险,督促相关责任单位和责任人整改到位,切实防范运营操作风险。三是网点按天进行合规自查。支行(分理处)合规联络员每天对网点进行合规自查,合规督导员每月对网点进行1次合规业务抽查,按月向合规部报送合规检查报告。合规部根据检查情况,结合条线部门检查报告和支行(分理处)合规自查报告,按月汇总后形成合规报告及时报送市农商行,有效防止合规风险事件发生。

三、加强案防风险排查,有效防控运营风险。一是开展非法集资风险专项排查。根据省联社要求,组织开展一次非法集资风险专项排查处置活动,摸清全行涉嫌非法集资客户风险信息,涉嫌非法集资内部员工行为信息,有效遏制风险转化蔓延,维护农商行合法权益。二是开展收存收贷收息合规情况专项排查。每年对业务人员进行1次收存收贷收息合规情况专项排查,严查信贷违规行为。三是进行“在编不在岗”员工情况集中排查。2016年,由合规部牵头,人力资源部、稽核监察部组成专班对在编415名“在编不在岗”人员情况进行全面排查。通过排查摸清员工基本情况,提前发现和消除潜在风险隐患。四是开展声誉风险全面自查,加强网络舆情监测和突发事件处置。五是开展当前重点领域风险排查。按照银监部门要求,制定《关于开展当前重点领域风险排查工作方案》,开展信用风险、投资业务风险、流动性风险、案件风险全面排查,加强重点领域风险管理。六是开展“防非处非”宣传教育活动。下发《防范和处置非法集资宣传教育及员工培训活动的实施方案》,营业网点通过LED显示屏进行宣传,制作30条宣传条幅下发到支行,在乡镇人口密集区域进行宣传,组织员工参加金融办、人行和银监部门组织的“防非处非”宣传教育活动。七是开展案防工作复查评估。根据省联社工作安排,2016年成立由合规部牵头、业务部门参与、稽核监察部全程监督的复查评估工作专班,做好2015年案防工作复查评估。八是加强客户信息安全保护。制定《加强客户信息安全保护工作实施方案》,与在岗员工签订《客户信息保密承诺书》,切实加强客户信息安全保护。

四、突出案防教育培训,提高全员合规意识。一是召开案防合规培训会,组织支行行长、分理处主任、部门经理集中学习省市行社案防合规会议精神和《黄梅农商行合规风险管理工作意见》等3个文件要求,进一步强化中层管理人员合规经营意识和案防履职履责意识。二是加强合规制度学习。将《合规底线手册》印发人手一册,组织员工学习《案防知识考试题库》和参加案防知识考试。组织员工学习《银行业金融机构案件风险排查管理办法》和观看《以案说法严防案件风险案例展示》视频教育警示片,进一步提高员工案防知识水平,增强员工案件防控意识,有效防范合规经营风险。

阅读次数:

上一篇:

下一篇:


直播[连准9期大公开]彩票开 中科汇联承办,easysite内容管理系统,portal门户,舆情监测,搜索引擎,政府门户,信息公开,电子政务